1. 总体介绍
1.1. 业务架构
1.2. 业务流程
1.3. 信用与客户账户关系
2. 具体操作
2.1 启用信用管理
购买License后，管理后台会有信用管理菜单
启用信用时，会校验是否有客户账户License。如果没有，提示开通账户License。
成功启用后，初始化【占用规则】、【客户授信】对象，预设“信用余额查询”、“信用占用明细”等菜单，并在【客户】对象中增加了“信用控制”字段。
2.2. 信用占用规则
信用占用规则默认仅支持销售订单、发货单、应收单。如果未启用发货单、应收管理，则无法配置发货单、应收单。
占用规则支持信用对象、占用时机、检查强度、占用字段、过滤条件等配置。
注：
- 可设置的原则就是单据明细上有lookup之前单据，否则无法配置；
- 暂未支持“单据生效”占用时机、“预警提示”校验强度，后者预计895支持；
- 占用规则被使用后，不可直接编辑。
2.3. 客户授信
根据客户信用评估，对客户进行授信。客户授信支持审批流，可编辑、作废。
客户授信包括正式授信、临时授信，正式授信可以不设置有效期，但临时授信必须设置有效期，授信时需要关联占用规则。授信记录生效后，将更新客户信用余额。
注：
- 一个客户只有一条正式授信记录，临时授信有效期不可交叉；
- 当正式信用与临时信用关联的占用规则不一致时，以正式授信为准；
- 客户授信后，客户档案上启用【信用控制】才能生效
2.4. 单据校验，占用信用额度
提交单据时，根据占用规则的占用时机、校验强度进行检查。检查通过后，将占用信用额度。
比如提交订单，校验并占用信用余额。信用余额足够，则可成功提交订单；否则，将提示余额不足（直接阻断或二次提示）。
当页面提示信用余额不足时，可检查以下内容：
- 当前客户是否为信用客户？
- 当前信用余额多少，是否足够？
- 正式授信关联的占用规则是哪个，具体规则内容是什么？
2.5. 查询信用占用
可随时查看信用账户余额、信用占用明细。占用明细将显示占用单据、占用金额、占用日期。当单据在流转时，占用单据和金额将会同步变化。比如订单100，发货80后，占用金额将调整订单20，发货单80。
注：1）占用明细不支持手动作废、删除，需要跟随单据一起；2）当订单有多次发货时，系统将分批释放订单占用金额。
2.6. 信用还款
查询信用账户余额上的【信用占用金额】，了解占用金额，也就是需要还款的金额。
新建回款时，选择信用账户进行入账，即可完成还款，释放信用额度。
注：1）还款一定要选择信用账户，如果选择了新建账户，则无法释放信用额度；2）如果入账未选择信用账户，系统会给予提示，并建议入账到信用账户中。
提示入账到信用账户
2.7. 释放信用额度
在实际业务中，订单可能不是全额全量发货，发货时也不一定全额做应收（比如有退货、退款等），为了保持单据可追溯和分析对比，一般不调整单据本身。这时候如何释放占用信用额度呢？
标准场景，应该是有订单、订单行关单能力，但目前并没有支持。故提供了实施方案，项目上可通过自定义【关单】按钮，调用函数去释放信用额度。比如订单早已发货，但信用占用记录中一直都有一条120的占用记录，这时候就可以调用函数去释放占用，系统会生成一条负数的占用记录。
3. 常见问题
待补充